A partir de ahora, este blog cambia de formato, y pasa de ser blogspot a weebly.
Para entrar en el nuevo blog, pincha aquí: www.labolsaparajovenesbyferran.weebly.com
Espero que te gusté, puedes comentarme qué tal te parece el cambio, qué te gusta o qué mejorarías.
viernes, 25 de diciembre de 2015
jueves, 17 de diciembre de 2015
¿ES RENTABLE PARA EL INVERSOR EL REPARTO DE DIVIDENDOS?
Para los que no sepáis qué son los dividendos, es una parte de los beneficios de la empresa destinada a los accionistas de la compañía.
Muchas son las opiniones que tienen los inversores sobre los dividendos. Que si es bueno porque consigues grandes ganancias, que si es un síntoma que la empresa no sabe organizar su dinero, ... .
En esta entrada os doy mi opinión sobre este gran dilema y os lo demuestro con un ejemplo.
Cuando una empresa reparte dividendos, significa que está quitando una parte de su dinero para dársela a los inversores.
Supongamos que una empresa tiene unos beneficios de 10 (es un ejemplo, no tiene nada que ver con que sea buena o mala), y decide que el 10% es para los accionistas, es decir, 1.
Cuando una empresa que vale 10 reparte 1 entre otra gente, la empresa pasa automáticamente a valer 9, porque ese 1 ya no está a su disposición.
Eso conllevará que en el 95% de los casos, una vez hecho el reparto de dividendos, el precio de las acciones baje. La bajada será más o menos considerable dependiendo de cuánto dinero haya decidido repartir la empresa.
Es por eso que en la gran mayoría de ocasiones el reparto de dividendos no supone ningún tipo de ganancia.
Hay muchos inversores que no ven que el dinero de los dividendos es excluido de la empresa, y por tanto ésta pasa automáticamente a valer el mismo % menos que el que se a repartido entre los inversores.
Supongamos que una empresa tiene unos beneficios de 10 (es un ejemplo, no tiene nada que ver con que sea buena o mala), y decide que el 10% es para los accionistas, es decir, 1.
Cuando una empresa que vale 10 reparte 1 entre otra gente, la empresa pasa automáticamente a valer 9, porque ese 1 ya no está a su disposición.
Eso conllevará que en el 95% de los casos, una vez hecho el reparto de dividendos, el precio de las acciones baje. La bajada será más o menos considerable dependiendo de cuánto dinero haya decidido repartir la empresa.
Es por eso que en la gran mayoría de ocasiones el reparto de dividendos no supone ningún tipo de ganancia.
Hay muchos inversores que no ven que el dinero de los dividendos es excluido de la empresa, y por tanto ésta pasa automáticamente a valer el mismo % menos que el que se a repartido entre los inversores.
A parte, no debes olvidar restarle los impuestos por cobro de dividendos. Puedes incluso perder dinero.
Para el inversor a largo plazo, será mejor que una empresa no reparta dividendos, y en caso que los reparta, éste los deberá reinvertir en la compañía para no perder beneficios.
Y para el inversor a corto plazo, el reparto de dividendos pueden suponer beneficios abriendo posiciones cortas (operar a la baja) una vez la empresa haya repartido dividendos.
Te voy a demostrar qué rentabilidad le puede sacar un inversor a largo plazo invirtiendo en 1) una empresa que no reparte dividendos 2) una empresa que reparte dividendos, y el inversor decide apartar ese dinero de sus inversiones.
Un inversor decidió el año 2.000 comprar 300 acciones de una compañía que cotizaba a 10 euros (con lo que se gastó 3.000 euros).
Actualmente la acción cotiza a 45 euros, y el inversor aún posee todas las acciones.
- La compañía no reparte dividendos: el inversor tiene 13.500 euros.
- La compañía ha sumado un total de 1 millón de beneficios netos, y decide que 100.000 son para los accionistas.
Si la compañía posee, por ejemplo, 350.000 acciones en circulación, de las cuales 300 son de nuestro inversor, 86 euros son las ganancias por reparto de dividendos, puesto que el inversor decide no reinvertirlos.
Quince años después el inversor tendría 1.290 euros gracias a los dividendos (suponiendo que se hace un reparto de dividendos por año). Dado que la compañía se ha consolidado y ha mejorado a lo largo del tiempo, calculamos que esa cifra aumenta a 3.000 euros, ya que la empresa recompensó a los inversores con una cifra más elevada de dinero.
Para el inversor a muy largo plazo, la no reinversión de los dividendos suponen grandes pérdidas de capital. Al cabo de 15 años, el dinero apartado que no ha generado ganancias es de 3.000 euros. Pero si ponemos el mismo ejemplo a 30 años, serían unos 7.000/8.000 euros menos.
Creo que lo puedes considerar una cifra más que respetable, teniendo en cuenta que el capital inicial fue tan solo de 3.000 euros.
Esa es la principal razón por la que Warren Buffett no invierte en empresas que reparten dividendos, puesto que sabe que a lo largo del tiempo le suponen grandes pérdidas de dinero.
Esta es mi opinión sobre los dividendos, pero no digo que sea la única.
Si un inversor de una cierta edad no le interesa demasiado el precio de sus acciones y tan solo quiere dinero fresco cada x tiempo porque le genera seguridad, deberá invertir en compañías las cuales repartan muchos dividendos.
Pero no creo que sea una buena estrategia si lo que quieres es formarte en bolsa y ser capaz de sacarle gran rentabilidad.
Muchísimos inversores acceden a comprar acciones porque reparten dividendos.
Para ellos, es un síntoma que la empresa les quiere, y es por eso que no venden las acciones, aún perdiendo dinero.
Es por eso que deciden repartir dividendos, porque les genera confianza a los inversores, cuando es un dinero que podría generar más beneficios a la compañía, que supondría un aumento del precio de las acciones.
Te dejo el link de un artículo que explica más conceptos sobre los dividendos, ampliando la información que te acabo de dar:
http://www.rankia.com/blog/bolsa-desde-cero/2611590-que-mejor-invertir-empresas-reparten-dividendos-no.
Saludos y hasta la próxima.
sábado, 28 de noviembre de 2015
CONSEJOS APLICADOS A UN EJEMPLO REAL
Como ya te dije en mi última entrada, vas a ver todos los conceptos que te he ido dando aplicados a un ejemplo real.
Para hacerlo más fácil, vas a suponer que tienes un inversor con la cantidad de 5.000 euros solamente para la inversión en bolsa.
Primero de todo, debes echarle un vistazo al gráfico, y comprobar antes que nada si la acción tiene una TENDENCIA ASCENDENTE.
No hará falta que empieces a hacer fórmulas o a ver donde colocar el stop si la cotización va hacia abajo o su gráfico no te agrada en absoluto.
En el caso de la imagen, puedes comprobar que a lo largo de los años la tendencia es a subir.
Una vez hecha la primera ojeada, que te servirá para eliminar las acciones mediocres, llega el momento de focalizarse un poco más.
Con tus conocimientos, puedes aplicar la FÓRMULA DEL RIESGO, para saber el dinero que puedes perder y el que puedes invertir (a partir del riesgo).
Como nuestro inversor imaginario no quiere perder un dinero excesivo, decide arriesgar un 2% de los 5.000 euros. En este caso, serán 100 euros a perder.
Ahora viene el proceso para acabar de redondear la inversión perfecta.
Dado que el punto de compra es un tema que aún no he tratado en este blog, ya que es un tema más complejo, suponemos que el inversor compra en este instante, que sería a 53,85 euros la acción.
Tan solo queda saber el punto del STOP.
El stop se encuentra en el precio más bajo de la barra marcada en azul.
Recuerda que el stop se coloca en un caso como el de la imagen solamente cuando la acción alcanza un nuevo máximo histórico. Como la acción superó la resistencia dos meses después, nuestro inversor debería colocar su stop en el punto mencionado, que sería de 37,8 euros.
Una vez concluido el precio del stop, se aplica a la fórmula.
Se multiplican las 6 acciones por el precio de compra (53,85), y tenemos 323 euros a invertir.
Lo maravilloso de operar con este método es que desde el principio sabes cuánto dinero puedes perder, lo que te permite estar relajado y tranquilo a la hora de comprar acciones de cualquier empresa.
Ya te he explicado todo lo que has aprendido en este blog aplicado a un ejemplo real.
A partir de aquí, pueden surgir diversas opiniones; puedes pensar que el ejemplo que te acabo de mostrar es acertado, y que podrías estar interesado en invertir en acciones similares a ésta, por el gráfico, la volatilidad, ... o que no te agrada por distintos motivos, como considerar que 323 euros de 5.000 te parece una cantidad muy pequeña, lo que te puede llevar a pensar que la acción es demasiado volátil, ... .
Recuerda que el proceso para comprar acciones es: a través de mi riesgo y de la volatilidad que tenga la acción (cosa que afectará tener el stop más alejado si hay mucha volatilidad, o tenerlo cerca si hay poca), podré invertir más o menos dinero.
Nunca pienses de manera contraria, que es como lo hace la gran mayoría: como me quiero gastar 4.000 euros en esta empresa, tendré que poner un stop mucho más alejado y un riesgo mayor. En este caso, estarás invirtiendo escuchando a tu yo interior, que muchas veces se basa en teorías irreales y en corazonadas sin sentido.
Céntrate 100% en el método.
Seguramente querrás que te expliqué más cosas acerca de las inversiones en empresas de bolsa, pero de momento con lo que te he explicado ya tienes lo básico, las reglas principales que nunca debes olvidar.
Hasta aquí doy por concluida la primera parte de este blog. A partir de ahora empezaré a hacer posts un poco más complejos y diferentes, para que te vayas convirtiendo en un auténtico experto en bolsa.
Céntrate 100% en el método.
Seguramente querrás que te expliqué más cosas acerca de las inversiones en empresas de bolsa, pero de momento con lo que te he explicado ya tienes lo básico, las reglas principales que nunca debes olvidar.
Hasta aquí doy por concluida la primera parte de este blog. A partir de ahora empezaré a hacer posts un poco más complejos y diferentes, para que te vayas convirtiendo en un auténtico experto en bolsa.
Como ya tienes los conocimientos básicos, mi recomendación es que empieces a leer diferentes artículos de otras webs o libros de bolsa para que sigas en tu proceso de aprendizaje.
Para entradas posteriores, me dedicaré a seguir explicándote algún que otro concepto básico, enseñarte qué es esto del psicotrading (la psicología en bolsa) y por qué tiene tanta importancia, o recomendaciones de algunos de los libros o páginas web que me están sirviendo a mi también para formarme.
Saludos y feliz día.
viernes, 20 de noviembre de 2015
REFRESCA CONOCIMIENTOS
En mis últimas entradas he dado una cantidad importante de conocimientos, que te pueden provocar tener demasiadas ideas sin entrelazar, y lo que quiero es que seas un inversor en bolsa con las ideas muy claras, con una buena estructura mental y que operes en el mercado de valores manejando perfectamente tu yo interior, para que así puedas conseguir el mayor beneficio posible.
Es por eso que he decidido hacer este artículo para repasar los conocimientos que te he dado hasta ahora.
Vamos allá:
1. UNA ESTRATEGIA BIEN DEFINIDA ES FUNDAMENTAL
El primer concepto que te di fue el tener una estrategia de inversión bien organizada y estudiada perfectamente. No debes invertir "a ojo", puesto que a lo largo del tiempo te llevará por mal camino en bolsa.
2. LA MAGIA DEL INTERÉS COMPUESTO
Se resume en que mientras antes empieces antes generarás beneficios, los cuales producirán más (ya que los reinvertirás), y más, y más, ... .
Es por eso que debes formarte correctamente, pero una vez tengas escogidas acciones de una empresa, no dudes en invertir.
3. ELIGE BIEN TUS HERRAMIENTAS DE TRBAJO:
- Bróker: Plataforma que te permite comprar acciones, divisas, materias primas, ... . Vigila con las comisiones que te cobran por comprar acciones, observa los diferentes servicios que te ofrece, ...) .
- Plataforma de gráficos: Te permite observar el gráfico de las acciones de cada empresa.
Dependiendo si eres inversor a corto o a largo plazo, necesitarás uno u otro.
4. CONCEPTOS IMPRESCINDIBLES:
- Stop: Instrumento financiero que te permite vender acciones automáticamente, y al precio el cual habías marcado.
- CFD: Herramienta que te permite operar en bolsa:
- Con más dinero que el que tienes, lo cual te lleva a ganar más dinero si aciertas, pero también a perder más si fallas.
- Operando a la baja, es decir, ir ganando dinero conforme las acciones van cayendo.
- Posiciones largas/ cortas: Abrir posiciones largas, o entrar largos, significa operar como la mayoría de inversores, es decir, mientras suban las acciones ganas dinero.
En cambio, abrir posiciones cortas, o entrar cortos, significa que mientras más baje la cotización, más ganas.
- Análisis fundamental: Consiste en valorar si una compañía disfruta de una ventaja competitiva duradera analizando los números de la empresa, como ingresos, gastos, ratios financieros, ... .
Es usado exclusivamente por los inversores de medio/largo plazo.
- Análisis técnico: Consiste en, a través de diferentes indicadores que únicamente se centran en el gráfico de la acción, determinar la tendencia, basándose en lo que ha hecho hasta el momento.
Normalmente es usado por los inversores a corto plazo.
- Análisis por precio: Tu único indicador es el precio de la acción, y a partir de ahí determinas el punto de compra, tu stop, ... .
5. INVIERTE SIEMPRE A FAVOR DE TENDENCIA
Si la tendencia es ascendente, abre posiciones largas, y si es descendente, abre posiciones cortas.
No dispones de las herramientas necesarias para saber si una acción está cara o barata, ya que solamente está al alcance de unos pocos inversores en todo el mundo.
Si una acción sube, es porque mucha gente, probablemente con más conocimientos de bolsa que tú, la ha estudiado y consideran que es una buena empresa.
6. CÓMO DEBES GESTIONAR TU RIESGO
Solamente pon en peligro aquel dinero con el que puedas seguir adelante sin él, aún perdiendo todo. Para eso, debes ajustar el precio de salida con el stop. Para determinar cuanto dinero invertirás y cuantas acciones puedes comprar con un riesgo determinado, debes usar esta fórmula:
(El riesgo de nuestro capital es el dinero que puedes perder, y no el %: Ej: si quieres arriesgar el 5% y tienes 2.000 euros para invertir, debes poner 100, en vez del 5%).
Con esta fórmula sabes cuantas acciones debes comprar. Las multiplicas por el precio de compra, y tienes el dinero que puedes invertir.
Para calcular el riesgo total de tu cartera, sumas los riesgos de cada operación.
¿Cual es el riesgo máximo que deberías correr? Aquel dinero que puedas permitirte perder, aunque no te recomiendo que tengas un % exagerado, como un 30% de riesgo. Recuerda que debes tener tus inversiones perfectamente controladas.
Y un último concepto sobre el riesgo; la volatilidad (cambio que se produce en el precio de la acción).
A mayor volatilidad (más cambios), menos dinero a invertir.
A menor volatilidad (menos cambios), más capital a invertir.
7. RESISTENCIAS Y SOPORTES
- Resistencias: El mínimo de una barra es inferior al mínimo de la anterior. La resistencia es el punto más alto.
Tan solo tenemos una resistencia cuando se forma en el máximo histórico, es decir, en el punto más alto de toda la acción.
- Soporte: El máximo de una barra es superior al máximo de la barra anterior. El soporte es el punto más bajo.
Tan solo tenemos un soporte cuando, una vez formado el proceso, la acción supera la resistencia, es decir, que se coloca en un máximo histórico.
8. EL STOP
Existen dos tipos de stop: el stop-winn, colocado por encima del precio, y el stop-loss, colocado por debajo.
Nunca uses el stop-winn, ya que significará la venta de tus acciones cuando la tendencia esté a tu favor, con lo que es muy probable que se te escapen beneficios.
Tienes dos tipos de stop para limitar las pérdidas:
- Stop móvil: Decides a qué % quieres que este tu stop. Si la acción sube, tu stop subirá, manteniéndose al mismo %. Si el precio baja, obviamente tu stop no se moverá, puesto que no serviría de nada.
- Stop- loss: El clásico stop que la mayoría de inversores usan para cortar pérdidas. Pones tu stop a un precio, y lo cambias manualmente.
Para el stop móvil, no necesitas hacer nada, si la acción sube, tu stop sube, para mantener el mismo %. Si baja, el stop no se mueve.
Para mí es mejor el stop- loss, puesto que lo controlas tú.
Colocarás el stop en el precio del SOPORTE de la acción.
Cuando la cotización toque tu stop, mala suerte, pero cuando cambie el soporte, cambiarás tu stop en el nuevo soporte, liberando una parte o todo el riesgo.
Hasta aquí los primeros conceptos imprescindibles para adentrarte en la bolsa, aunque irá saliendo algún que otro más.
Para el próximo post, te pondré un ejemplo práctico de una empresa la cual cumple todos los requisitos para comprar acciones de ella, para que veas los conocimientos de este blog aplicados a la realidad.
Saludos a todos.
Es por eso que he decidido hacer este artículo para repasar los conocimientos que te he dado hasta ahora.
Vamos allá:
1. UNA ESTRATEGIA BIEN DEFINIDA ES FUNDAMENTAL
El primer concepto que te di fue el tener una estrategia de inversión bien organizada y estudiada perfectamente. No debes invertir "a ojo", puesto que a lo largo del tiempo te llevará por mal camino en bolsa.
2. LA MAGIA DEL INTERÉS COMPUESTO
Se resume en que mientras antes empieces antes generarás beneficios, los cuales producirán más (ya que los reinvertirás), y más, y más, ... .
Es por eso que debes formarte correctamente, pero una vez tengas escogidas acciones de una empresa, no dudes en invertir.
3. ELIGE BIEN TUS HERRAMIENTAS DE TRBAJO:
- Bróker: Plataforma que te permite comprar acciones, divisas, materias primas, ... . Vigila con las comisiones que te cobran por comprar acciones, observa los diferentes servicios que te ofrece, ...) .
- Plataforma de gráficos: Te permite observar el gráfico de las acciones de cada empresa.
Dependiendo si eres inversor a corto o a largo plazo, necesitarás uno u otro.
4. CONCEPTOS IMPRESCINDIBLES:
- Stop: Instrumento financiero que te permite vender acciones automáticamente, y al precio el cual habías marcado.
- CFD: Herramienta que te permite operar en bolsa:
- Con más dinero que el que tienes, lo cual te lleva a ganar más dinero si aciertas, pero también a perder más si fallas.
- Operando a la baja, es decir, ir ganando dinero conforme las acciones van cayendo.
- Posiciones largas/ cortas: Abrir posiciones largas, o entrar largos, significa operar como la mayoría de inversores, es decir, mientras suban las acciones ganas dinero.
En cambio, abrir posiciones cortas, o entrar cortos, significa que mientras más baje la cotización, más ganas.
- Análisis fundamental: Consiste en valorar si una compañía disfruta de una ventaja competitiva duradera analizando los números de la empresa, como ingresos, gastos, ratios financieros, ... .
Es usado exclusivamente por los inversores de medio/largo plazo.
- Análisis técnico: Consiste en, a través de diferentes indicadores que únicamente se centran en el gráfico de la acción, determinar la tendencia, basándose en lo que ha hecho hasta el momento.
Normalmente es usado por los inversores a corto plazo.
- Análisis por precio: Tu único indicador es el precio de la acción, y a partir de ahí determinas el punto de compra, tu stop, ... .
5. INVIERTE SIEMPRE A FAVOR DE TENDENCIA
Si la tendencia es ascendente, abre posiciones largas, y si es descendente, abre posiciones cortas.
No dispones de las herramientas necesarias para saber si una acción está cara o barata, ya que solamente está al alcance de unos pocos inversores en todo el mundo.
Si una acción sube, es porque mucha gente, probablemente con más conocimientos de bolsa que tú, la ha estudiado y consideran que es una buena empresa.
6. CÓMO DEBES GESTIONAR TU RIESGO
(El riesgo de nuestro capital es el dinero que puedes perder, y no el %: Ej: si quieres arriesgar el 5% y tienes 2.000 euros para invertir, debes poner 100, en vez del 5%).
Con esta fórmula sabes cuantas acciones debes comprar. Las multiplicas por el precio de compra, y tienes el dinero que puedes invertir.
Para calcular el riesgo total de tu cartera, sumas los riesgos de cada operación.
¿Cual es el riesgo máximo que deberías correr? Aquel dinero que puedas permitirte perder, aunque no te recomiendo que tengas un % exagerado, como un 30% de riesgo. Recuerda que debes tener tus inversiones perfectamente controladas.
Y un último concepto sobre el riesgo; la volatilidad (cambio que se produce en el precio de la acción).
A mayor volatilidad (más cambios), menos dinero a invertir.
A menor volatilidad (menos cambios), más capital a invertir.
7. RESISTENCIAS Y SOPORTES
- Resistencias: El mínimo de una barra es inferior al mínimo de la anterior. La resistencia es el punto más alto.
Tan solo tenemos una resistencia cuando se forma en el máximo histórico, es decir, en el punto más alto de toda la acción.
- Soporte: El máximo de una barra es superior al máximo de la barra anterior. El soporte es el punto más bajo.
Tan solo tenemos un soporte cuando, una vez formado el proceso, la acción supera la resistencia, es decir, que se coloca en un máximo histórico.
8. EL STOP
Existen dos tipos de stop: el stop-winn, colocado por encima del precio, y el stop-loss, colocado por debajo.
Nunca uses el stop-winn, ya que significará la venta de tus acciones cuando la tendencia esté a tu favor, con lo que es muy probable que se te escapen beneficios.
Tienes dos tipos de stop para limitar las pérdidas:
- Stop móvil: Decides a qué % quieres que este tu stop. Si la acción sube, tu stop subirá, manteniéndose al mismo %. Si el precio baja, obviamente tu stop no se moverá, puesto que no serviría de nada.
- Stop- loss: El clásico stop que la mayoría de inversores usan para cortar pérdidas. Pones tu stop a un precio, y lo cambias manualmente.
Para el stop móvil, no necesitas hacer nada, si la acción sube, tu stop sube, para mantener el mismo %. Si baja, el stop no se mueve.
Para mí es mejor el stop- loss, puesto que lo controlas tú.
Colocarás el stop en el precio del SOPORTE de la acción.
Cuando la cotización toque tu stop, mala suerte, pero cuando cambie el soporte, cambiarás tu stop en el nuevo soporte, liberando una parte o todo el riesgo.
Hasta aquí los primeros conceptos imprescindibles para adentrarte en la bolsa, aunque irá saliendo algún que otro más.
Para el próximo post, te pondré un ejemplo práctico de una empresa la cual cumple todos los requisitos para comprar acciones de ella, para que veas los conocimientos de este blog aplicados a la realidad.
Saludos a todos.
viernes, 13 de noviembre de 2015
TU SALVAVIDAS EN BOLSA: EL STOP PARTE 2
En la primera parte aprendiste que el stop debe ser un instrumento para limitar las pérdidas, y no para no dejar correr los beneficios. Por eso, usarás siempre el stop-loss (por debajo del precio de la acción) y nunca el stop-win (por encima del precio de la acción).
Ten siempre presente esta regla básica, ya que una de las más importantes en la inversión en bolsa: CORTA LAS PÉRDIDAS Y DEJA CORRER LOS BENEFICIOS.
Hoy vas a saber cual es el lugar exacto para poner el stop, aunque la última palabra deberá ser tuya.
Hace unos días colgué una entrada sobre resistencias y soportes, la cual la considero imprescindible, donde comentaba que sin adquirir esos conocimientos no podrías avanzar en este fantástico mundo.
Pues e aquí la primera prueba, donde vas a poner esos conocimientos en la práctica.
Te dejo el link de la entrada (http://www.labolsaparajovenesbyferran.blogspot.com.es/2015/09/dos-puntos-clave-para-la-buena.html) por si no la has leído, ya que sin ella no podrás seguir este artículo.
Sin embargo, antes de nada, deberás conocer otras opciones de stop, y a partir de allí escoger el que más se te ajuste a tu gusto y a tu forma de inversión.
- Stop móvil: Decides a qué % se situará el stop respecto al precio de la acción.
Ejemplo: Compró acciones a 10, i quiero que el stop este siempre un 10% por debajo. En este caso, el stop empezaría en 9. Si sube a 20, lo tendrías en 18. Si baja a 9, se venden las acciones (si tu acción baja, tu stop móvil no baja al % que decidiste; solamente cambia hacia arriba). En ese momento, empezarás a vender acciones, y si se da el caso que el precio baja a 8,9 y no has vendido todas las acciones, seguirás vendiendo, ahora en 8,9, hasta que te quedes con 0.
- Stop limitado: Venderás al siguiente precio más bajo donde tengas tu stop.
Ejemplo: Compró a 10, con mi stop en 9. Venderás acciones a 9 pero... ¿qué pasa si aun no has vendido todas tus acciones y el precio ha bajado a 8,9? Pues que el stop no servirá de nada, ya que tenías la orden de vender solamente en 9.
- Stop- loss: Como ya puedes imaginar, porque lo he mencionado bastante, es el que te recomiendo usar. Venderás acciones cuando el precio sea el de tu stop, y si el precio baja y no has completado tu venta, seguirás vendiendo hasta quedarte con cero, aunque vendas algunas de ellas a un precio menor.
NUNCA uses el stop limitado. Por la simple razón que si un día la cotización cierra a un precio y al día siguiente abre a un precio menor (y entre esos dos precios tenías tu stop), no vas a vender ninguna acción.
Una vez escogido el tipo de stop, es el momento de saber dónde debes colocarlo.
Como norma general, tendrás colocado tu stop en el ÚLTIMO SOPORTE.
Si tu acción por alguna razón empieza a bajar y cae hasta tu stop, mala suerte. Ves a por otra.
Pero si la acción empieza a subir, llegará un momento en el cual también deberás subir tu stop.
Ese momento llegará una vez haya cambiado el soporte.
Siempre lleva tu stop al precio donde este el último soporte formado.
Esta estrategia es válida con el stop-loss, pero si decides usar el stop móvil, se te cambiará el stop continuamente, siempre y cuando la cotización suba.
Cuando compras acciones con stop, no deberías estar contento porque tu acción suba (puesto que son ganancias ficticias), sino más bien cuando subas tu stop, ya que estás liberando riesgo de manera total o parcial, riesgo que podrás utilizar en otra operación para que te de más beneficios.
Ya puedes empezar a entrelazar conceptos que te he enseñado en este blog.
Por ejemplo, ya estás orientado sobre qué % arriesgarás, y donde colocarás tu stop. Tan solo te falta saber el punto perfecto de compra para obtener la mayor rentabilidad posible, y ya tendrás completa la fórmula que te enseñe en el artículo de la gestión del riesgo.
También tienes las pautas para escoger bien tu bróker y tu plataforma de gráficos, o que nunca comprarás acciones en tendencia contraria.
En fin, que estás dando pasos de gigante para ser un magnífico inversor en el mercado de valores.
Para la próxima entrada, no te daré ningún conocimiento nuevo, y te dedicarás a repasar por encima todos los conceptos que te he enseñado en este blog.
También te adelantaré algunos temas que tratarás en entradas posteriores.
Saludos y hasta la próxima.
Ten siempre presente esta regla básica, ya que una de las más importantes en la inversión en bolsa: CORTA LAS PÉRDIDAS Y DEJA CORRER LOS BENEFICIOS.
Hoy vas a saber cual es el lugar exacto para poner el stop, aunque la última palabra deberá ser tuya.
Hace unos días colgué una entrada sobre resistencias y soportes, la cual la considero imprescindible, donde comentaba que sin adquirir esos conocimientos no podrías avanzar en este fantástico mundo.
Pues e aquí la primera prueba, donde vas a poner esos conocimientos en la práctica.
Te dejo el link de la entrada (http://www.labolsaparajovenesbyferran.blogspot.com.es/2015/09/dos-puntos-clave-para-la-buena.html) por si no la has leído, ya que sin ella no podrás seguir este artículo.
Sin embargo, antes de nada, deberás conocer otras opciones de stop, y a partir de allí escoger el que más se te ajuste a tu gusto y a tu forma de inversión.
- Stop móvil: Decides a qué % se situará el stop respecto al precio de la acción.
Ejemplo: Compró acciones a 10, i quiero que el stop este siempre un 10% por debajo. En este caso, el stop empezaría en 9. Si sube a 20, lo tendrías en 18. Si baja a 9, se venden las acciones (si tu acción baja, tu stop móvil no baja al % que decidiste; solamente cambia hacia arriba). En ese momento, empezarás a vender acciones, y si se da el caso que el precio baja a 8,9 y no has vendido todas las acciones, seguirás vendiendo, ahora en 8,9, hasta que te quedes con 0.
- Stop limitado: Venderás al siguiente precio más bajo donde tengas tu stop.
Ejemplo: Compró a 10, con mi stop en 9. Venderás acciones a 9 pero... ¿qué pasa si aun no has vendido todas tus acciones y el precio ha bajado a 8,9? Pues que el stop no servirá de nada, ya que tenías la orden de vender solamente en 9.
- Stop- loss: Como ya puedes imaginar, porque lo he mencionado bastante, es el que te recomiendo usar. Venderás acciones cuando el precio sea el de tu stop, y si el precio baja y no has completado tu venta, seguirás vendiendo hasta quedarte con cero, aunque vendas algunas de ellas a un precio menor.
NUNCA uses el stop limitado. Por la simple razón que si un día la cotización cierra a un precio y al día siguiente abre a un precio menor (y entre esos dos precios tenías tu stop), no vas a vender ninguna acción.
Una vez escogido el tipo de stop, es el momento de saber dónde debes colocarlo.
Como norma general, tendrás colocado tu stop en el ÚLTIMO SOPORTE.
Si tu acción por alguna razón empieza a bajar y cae hasta tu stop, mala suerte. Ves a por otra.
Pero si la acción empieza a subir, llegará un momento en el cual también deberás subir tu stop.
Ese momento llegará una vez haya cambiado el soporte.
Siempre lleva tu stop al precio donde este el último soporte formado.
Esta estrategia es válida con el stop-loss, pero si decides usar el stop móvil, se te cambiará el stop continuamente, siempre y cuando la cotización suba.
Cuando compras acciones con stop, no deberías estar contento porque tu acción suba (puesto que son ganancias ficticias), sino más bien cuando subas tu stop, ya que estás liberando riesgo de manera total o parcial, riesgo que podrás utilizar en otra operación para que te de más beneficios.
Ya puedes empezar a entrelazar conceptos que te he enseñado en este blog.
Por ejemplo, ya estás orientado sobre qué % arriesgarás, y donde colocarás tu stop. Tan solo te falta saber el punto perfecto de compra para obtener la mayor rentabilidad posible, y ya tendrás completa la fórmula que te enseñe en el artículo de la gestión del riesgo.
También tienes las pautas para escoger bien tu bróker y tu plataforma de gráficos, o que nunca comprarás acciones en tendencia contraria.
En fin, que estás dando pasos de gigante para ser un magnífico inversor en el mercado de valores.
Para la próxima entrada, no te daré ningún conocimiento nuevo, y te dedicarás a repasar por encima todos los conceptos que te he enseñado en este blog.
También te adelantaré algunos temas que tratarás en entradas posteriores.
Saludos y hasta la próxima.
viernes, 9 de octubre de 2015
TU SALVAVIDAS EN BOLSA: EL STOP
Después de mi última entrada sobre resistencias y soportes (http://www.labolsaparajovenesbyferran.blogspot.com.es/2015/09/dos-puntos-clave-para-la-buena.html) ya estás listo para poder entender uno de los conceptos más importantes en bolsa; el STOP.
Soy consciente que desde que empecé este blog repito muchas veces este concepto, pero quiero que se te quede bien grabado en tu mente, ya que si lo usas correctamente tendrás mucho terreno ganado, tanto en el ámbito de rentabilidad en el mercado de valores como en el ámbito emocional, puesto que invertirás mucho más tranquilo sabiendo que tienes tu riesgo totalmente controlado.
Las entradas sobre esta herramienta también están relacionadas con la gestión del riesgo, el cual ya dediqué dos entradas (http://www.labolsaparajovenesbyferran.blogspot.com.es/2015/09/como-gestionar-el-riesgo-de tu cartera.html, http://www.labolsaparajovenesbyferran.blogspot.com.es/2015/09/como-gestionar-el-riesgo-de-tu-cartera_9.html) y con aprender a seguir la tendencia de una acción (http://www.labolsaparajovenesbyferran.blogspot.com.es/2015/08/invierte-favor-de-tendencia.html).
Como ya comenté en la parte 1 de conceptos imprescindibles, existen dos tipos de stop: stop- loss, cuando está colocado por debajo del precio de tu acción, y el stop- winn, colocado por encima del precio.
NUNCA uses el stop- winn, ya que nunca sabes hasta cuándo una acción dejará de subir.
Te pongo un par de ejemplos:
Un inversor compra acciones a principios de 2007, a unos 33 euros cada acción, y coloca su stop-winn a 55 (sobre el 2010). Este inversor podría haber duplicado su capital con el simple hecho de no vender las acciones, ya que actualmente cotiza a 99,8 euros.
Un inversor compra acciones a 46 euros a principios de 2011, y coloca su stop- winn a 70 euros (2012). La cotización está en los 110 euros.
Lo que te quiero hacer ver es que por mucho que creas que ya has ganado bastante dinero, nunca sabes hasta cuando durará la tendencia ascendente. Simplemente deja que tu dinero siga produciendo beneficios.
Podría parecer que estas dos empresas estaban demasiado caras, puesto que estaban en máximos históricos, pero viendo lo que han hecho a lo largo del tiempo estaréis de acuerdo que la decisión más adecuada es no vender ni una acción.
Y lo que les queda por hacer.
Estarás pensando que no todos los casos son como los de las imágenes, y realmente estás en lo cierto. Hay veces que parece que una acción sube y sube y un día no sabes por qué pero empieza a descender.
Pero para esos casos deberás estar preparado. ¿Cómo? Poniendo tu stop-loss en un precio el cual no pierdas una suma importante de dinero.
Muy importante que fijes el stop- loss a un precio el cual pierdas el dinero exacto el cual decidiste antes de comprar. Es decir, si has decidido tener un riesgo de 200 euros, pones el stop en el precio con el cual pierdas los 200 euros exactos. Ni uno más ni uno menos.
Con este método será imposible que recojas el 100% de beneficios, es decir, que vendas acciones en el punto más alto. Sin embargo habrá muchísimas posibilidades de que recojas más o menos el 80% de beneficios en cada venta de acciones.
Creo que estás de acuerdo en qué es preferible poner tu stop-loss con el cual no llegues a ganar todo el dinero que podrías haber ganado, pero si una gran parte, que vender acciones de una empresa y ver como a lo largo de los años la cotización sube y sube.
Es mejor vender acciones cuando has perdido un poco de dinero, que vender cuando has ganado un poco, cuando las probabilidades de que ésta siga subiendo son claras.
Tu stop deberá estar CERCA PARA NO PERDER DEMASIADO DINERO, PERO LEJOS PARA DETECTAR UN CAMBIO DE TENDENCIA.
Para la próxima entrada aprenderás a precisar dónde debes exactamente poner tu stop para asegurarte unas perdidas mínimas de dinero.
¡Te espero en la próxima!
Soy consciente que desde que empecé este blog repito muchas veces este concepto, pero quiero que se te quede bien grabado en tu mente, ya que si lo usas correctamente tendrás mucho terreno ganado, tanto en el ámbito de rentabilidad en el mercado de valores como en el ámbito emocional, puesto que invertirás mucho más tranquilo sabiendo que tienes tu riesgo totalmente controlado.
Las entradas sobre esta herramienta también están relacionadas con la gestión del riesgo, el cual ya dediqué dos entradas (http://www.labolsaparajovenesbyferran.blogspot.com.es/2015/09/como-gestionar-el-riesgo-de tu cartera.html, http://www.labolsaparajovenesbyferran.blogspot.com.es/2015/09/como-gestionar-el-riesgo-de-tu-cartera_9.html) y con aprender a seguir la tendencia de una acción (http://www.labolsaparajovenesbyferran.blogspot.com.es/2015/08/invierte-favor-de-tendencia.html).
Como ya comenté en la parte 1 de conceptos imprescindibles, existen dos tipos de stop: stop- loss, cuando está colocado por debajo del precio de tu acción, y el stop- winn, colocado por encima del precio.
NUNCA uses el stop- winn, ya que nunca sabes hasta cuándo una acción dejará de subir.
Te pongo un par de ejemplos:
Un inversor compra acciones a principios de 2007, a unos 33 euros cada acción, y coloca su stop-winn a 55 (sobre el 2010). Este inversor podría haber duplicado su capital con el simple hecho de no vender las acciones, ya que actualmente cotiza a 99,8 euros.
Un inversor compra acciones a 46 euros a principios de 2011, y coloca su stop- winn a 70 euros (2012). La cotización está en los 110 euros.
Lo que te quiero hacer ver es que por mucho que creas que ya has ganado bastante dinero, nunca sabes hasta cuando durará la tendencia ascendente. Simplemente deja que tu dinero siga produciendo beneficios.
Podría parecer que estas dos empresas estaban demasiado caras, puesto que estaban en máximos históricos, pero viendo lo que han hecho a lo largo del tiempo estaréis de acuerdo que la decisión más adecuada es no vender ni una acción.
Y lo que les queda por hacer.
Estarás pensando que no todos los casos son como los de las imágenes, y realmente estás en lo cierto. Hay veces que parece que una acción sube y sube y un día no sabes por qué pero empieza a descender.
Pero para esos casos deberás estar preparado. ¿Cómo? Poniendo tu stop-loss en un precio el cual no pierdas una suma importante de dinero.
Muy importante que fijes el stop- loss a un precio el cual pierdas el dinero exacto el cual decidiste antes de comprar. Es decir, si has decidido tener un riesgo de 200 euros, pones el stop en el precio con el cual pierdas los 200 euros exactos. Ni uno más ni uno menos.
Con este método será imposible que recojas el 100% de beneficios, es decir, que vendas acciones en el punto más alto. Sin embargo habrá muchísimas posibilidades de que recojas más o menos el 80% de beneficios en cada venta de acciones.
Creo que estás de acuerdo en qué es preferible poner tu stop-loss con el cual no llegues a ganar todo el dinero que podrías haber ganado, pero si una gran parte, que vender acciones de una empresa y ver como a lo largo de los años la cotización sube y sube.
Es mejor vender acciones cuando has perdido un poco de dinero, que vender cuando has ganado un poco, cuando las probabilidades de que ésta siga subiendo son claras.
Tu stop deberá estar CERCA PARA NO PERDER DEMASIADO DINERO, PERO LEJOS PARA DETECTAR UN CAMBIO DE TENDENCIA.
Para la próxima entrada aprenderás a precisar dónde debes exactamente poner tu stop para asegurarte unas perdidas mínimas de dinero.
¡Te espero en la próxima!
jueves, 1 de octubre de 2015
DOS PUNTOS CLAVE PARA LA BUENA INVERSIÓN EN BOLSA: RESISTENCIAS Y SOPORTES
Seguramente que el tema que te traigo hoy puede ser la primera entrada que te cueste un poco más de entender, y eso es normal, ya que a mí y a todos los inversores les ha costado asimilarlo la primera vez. No te preocupes, forma parte del proceso de aprendizaje.
Pero si realmente quieres ser un buen inversor en el mercado de valores, deberás releerlo hasta que lo comprendas.
Sin tener muy bien asumidos estos dos conceptos, no podrás seguir muchas de las entradas posteriores, de este blog o de cualquier explicación un poco más avanzada de artículos o vídeos de bolsa.
Entre otras cosas, la entrada de hoy te servirá para saber cuál es el mejor momento para comprar y dónde deberás colocar tu stop. Es imposible que, si quieres ser un buen inversor en bolsa, no te preocupen estos conceptos o que pienses que ya irás tirando sabiéndolo a medias, así que abre bien los ojos:
¡OJO! Al igual que con las resistencias, no todos los casos como los de la imagen son soportes.
Tan solo tenemos un soporte cuando una vez hecho el proceso dicho, la acción SUPERA LA RESISTENCIA, es decir, cuando después de x tiempo alcanza un nuevo máximo histórico.
En el caso de la imagen, el actual soporte sería el mínimo de la novena barra empezando por la derecha (marcado de azul).
Se os podría haber ocurrido a simple vista que podríamos tener un soporte en la penúltima barra, puesto que su punto más bajo es menor que el de la barra anterior y el mínimo de la última barra es más alto que el de la barra en cuestión.
En este caso, el mínimo de la penúltima barra será el nuevo soporte cuando la cotización este en máximos históricos (es decir, cuando supere la resistencia).
Conclusión: Un soporte se forma en un punto el cual es más bajo que cualquier punto de la barra anterior y la posterior, y una vez que se haya producido, la acción haya subido hasta llegar al máximo histórico.
Puede que lo hayas pillado a la primera, a la segunda o la décima. No quiere decir que por entenderlo a la primera seas un grandísimo inversor, ni por entenderlo a la décima seas un mal inversor.
Cada persona necesita su tiempo.
Pero si una vez leído no lo has entendido, y no tienes la intención de volverlo a leer para poder asimilarlo, significa que no tienes las ganas suficientes para ser un gran inversor y que probablemente nunca lo serás.
Para entradas posteriores, te voy mostraré para qué sirven estos conceptos y por qué son imprescindibles para tu inversión.
Pero si realmente quieres ser un buen inversor en el mercado de valores, deberás releerlo hasta que lo comprendas.
Sin tener muy bien asumidos estos dos conceptos, no podrás seguir muchas de las entradas posteriores, de este blog o de cualquier explicación un poco más avanzada de artículos o vídeos de bolsa.
Entre otras cosas, la entrada de hoy te servirá para saber cuál es el mejor momento para comprar y dónde deberás colocar tu stop. Es imposible que, si quieres ser un buen inversor en bolsa, no te preocupen estos conceptos o que pienses que ya irás tirando sabiéndolo a medias, así que abre bien los ojos:
Mínimo: Punto más bajo de una barra o vela.
Máximo: Punto más alto.
- RESISTENCIA:
La barra que se encuentra en el punto más alto de la imagen es la resistencia.
Aparece una resistencia cuando el mínimo de una barra es inferior al mínimo de la barra anterior.
La resistencia es el punto más alto hasta el momento.
- RESISTENCIA:
La barra que se encuentra en el punto más alto de la imagen es la resistencia.
Aparece una resistencia cuando el mínimo de una barra es inferior al mínimo de la barra anterior.
La resistencia es el punto más alto hasta el momento.
OJO! No significa que en cada caso como el de la imagen tengamos un resistencia.
Tan solo tenemos una resistencia cuando se forma en un MÁXIMO HISTÓRICO, es decir, cuando se realiza en el punto más alto de la historia de la acción.
En el caso de esta acción, la última resistencia se encuentra en el punto más alto de la sexta barra empezando por la derecha (marcada de azul).
Conclusión: Una resistencia se forma cuando obtenemos el punto máximo de toda la historia de la acción.
- SOPORTE:
Se forma un soporte en la barra que llega al mínimo de la imagen, la tercera barra.
Aparece un soporte cuando el máximo de una barra es más alta de una barra en cuestión.
El soporte es el mínimo del punto más bajo.
Tan solo tenemos una resistencia cuando se forma en un MÁXIMO HISTÓRICO, es decir, cuando se realiza en el punto más alto de la historia de la acción.
En el caso de esta acción, la última resistencia se encuentra en el punto más alto de la sexta barra empezando por la derecha (marcada de azul).
Conclusión: Una resistencia se forma cuando obtenemos el punto máximo de toda la historia de la acción.
- SOPORTE:
Se forma un soporte en la barra que llega al mínimo de la imagen, la tercera barra.
Aparece un soporte cuando el máximo de una barra es más alta de una barra en cuestión.
El soporte es el mínimo del punto más bajo.
¡OJO! Al igual que con las resistencias, no todos los casos como los de la imagen son soportes.
Tan solo tenemos un soporte cuando una vez hecho el proceso dicho, la acción SUPERA LA RESISTENCIA, es decir, cuando después de x tiempo alcanza un nuevo máximo histórico.
En el caso de la imagen, el actual soporte sería el mínimo de la novena barra empezando por la derecha (marcado de azul).
Se os podría haber ocurrido a simple vista que podríamos tener un soporte en la penúltima barra, puesto que su punto más bajo es menor que el de la barra anterior y el mínimo de la última barra es más alto que el de la barra en cuestión.
En este caso, el mínimo de la penúltima barra será el nuevo soporte cuando la cotización este en máximos históricos (es decir, cuando supere la resistencia).
Conclusión: Un soporte se forma en un punto el cual es más bajo que cualquier punto de la barra anterior y la posterior, y una vez que se haya producido, la acción haya subido hasta llegar al máximo histórico.
Puede que lo hayas pillado a la primera, a la segunda o la décima. No quiere decir que por entenderlo a la primera seas un grandísimo inversor, ni por entenderlo a la décima seas un mal inversor.
Cada persona necesita su tiempo.
Pero si una vez leído no lo has entendido, y no tienes la intención de volverlo a leer para poder asimilarlo, significa que no tienes las ganas suficientes para ser un gran inversor y que probablemente nunca lo serás.
Para entradas posteriores, te voy mostraré para qué sirven estos conceptos y por qué son imprescindibles para tu inversión.
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